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論商法的特征及基本原則
論商法的特征及基本原則 摘 要：根據(jù)古今中外商事立法規(guī)范，結(jié)合我國(guó)國(guó)情，較為系統(tǒng)地論述了我國(guó)商法的概念及四項(xiàng)特征；并在此基礎(chǔ)上著重闡述了我國(guó)商法應(yīng)遵循的六項(xiàng)基本原則。 關(guān)鍵詞：商法；特征；基本原則 一、商法的概念和特征 漢語(yǔ)中“商”一詞，英語(yǔ)為“Commerce”，德語(yǔ)為“Handels”，拉丁語(yǔ)為“Commerium”，日語(yǔ)為“商”。古代漢語(yǔ)中，商是一種計(jì)時(shí)單位，一刻稱為一商，“商”一詞被引入經(jīng)濟(jì)生活，最初是與貿(mào)易活動(dòng)聯(lián)系在一起的。隨著人類社會(huì)經(jīng)濟(jì)和文化的演進(jìn)、發(fā)展，人們對(duì)“商”的認(rèn)識(shí)也隨之拓展。在現(xiàn)代社會(huì)，人們常常在不同層次上使用商一詞，商的概念已逐漸發(fā)展成社會(huì)學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、法學(xué)等多學(xué)科、多層次的概念。從經(jīng)濟(jì)學(xué)意義上講，商即用于農(nóng)業(yè)、工業(yè)等生產(chǎn)者與消費(fèi)者之間，直接媒介財(cái)貨交易、調(diào)劑供需，而從中獲取利潤(rùn)之行為[1].但是，這并非商法意義上的“商”。我們所理解的法律意義上的“商”或商事，是指一切營(yíng)利性營(yíng)業(yè)活動(dòng)和事業(yè)的總稱。按照商法學(xué)者的觀點(diǎn)，現(xiàn)代商法商事的范圍大致可以分為以下四種：第一，直接媒介財(cái)貨交易以及傳統(tǒng)上被納入基本商事活動(dòng)的“固有商”，如交易所交易，買賣商交易、證券交易、票據(jù)交易、海商海事活動(dòng)等。學(xué)說中又將其稱之為“第一種商”。第二，間接以媒介貨物交易為目的的營(yíng)業(yè)活動(dòng)，它實(shí)際上是某種輔助固有商營(yíng)業(yè)得以實(shí)現(xiàn)的“輔助商”，如貨物運(yùn)送、倉(cāng)儲(chǔ)、代理、行紀(jì)、居間、包裝等。亦稱“第二種商”。第三，雖不具有直接或間接媒介貨物交易之行為目的，但其行為性質(zhì)與固有商和輔助商有密切聯(lián)系或者為提供商業(yè)條件的商業(yè)活動(dòng)，如銀行、融資、信托、承攬、運(yùn)送、制造、加工、出版、印刷、攝影、營(yíng)業(yè)。亦稱“第三種商�！钡谒�，僅與輔助商或第三種商有牽連關(guān)系的營(yíng)業(yè)，如廣告宣傳、人身與財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、旅館營(yíng)業(yè)、飯店酒樓、旅游服務(wù)、娛樂營(yíng)業(yè)、信息咨詢等，此為第四種商。 顯然，法律學(xué)上的“商”范圍非常廣泛，而且隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)達(dá)越衍越廣。一些國(guó)家或地區(qū)的商法正是基于這種理念而界定其“商”的范圍的�！兜聡�(guó)商法典》規(guī)定：凡以商業(yè)之方法與范圍為營(yíng)業(yè)，辦理商業(yè)登記者，即視為商業(yè)；對(duì)于農(nóng)林業(yè)兼營(yíng)副業(yè)，如對(duì)農(nóng)林產(chǎn)品加工制造，經(jīng)申請(qǐng)商業(yè)登記的，也視為商業(yè)�！度鹗總鶆�(wù)法》規(guī)定，凡經(jīng)營(yíng)商業(yè)、工廠或其他依商人之方法作為營(yíng)業(yè)而進(jìn)行登記的，都視其為商業(yè)。我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)的“商業(yè)登記法”第2條所列舉的各種商業(yè)，竟達(dá)32款之多。由此可見，“商”的具體范圍，只能依各國(guó)民商法的規(guī)定而定。 1.商法的概念 商法又稱商事法，是調(diào)整商事關(guān)系的法律法規(guī)的總稱。商法可以分為形式意義上的商法和實(shí)質(zhì)意義上的商法。 形式意義上的商法，是指民商分離國(guó)家中所制定的并冠以“商法典”之名的法律；實(shí)質(zhì)意義上的商法是指一切調(diào)整商事關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。形式意義的商法著眼于規(guī)范的表現(xiàn)形式和法律的編纂結(jié)構(gòu)，它最終表現(xiàn)為一個(gè)成文的法律文件——商法典。正如我國(guó)臺(tái)灣學(xué)者所指出的，形式意義的商事法，是指一國(guó)的立法機(jī)關(guān)依法定程序制定而命名為“商法典”。這種商法典是于民法法典之外，獨(dú)立存在而自成一統(tǒng)。[2]形式意義上的商法的內(nèi)容通常包括一般規(guī)則、公司、保險(xiǎn)、破產(chǎn)、票據(jù)、海商等基本制度。在大陸法國(guó)家中，德國(guó)、法國(guó)、日本、比利時(shí)、意大利、西班牙、葡萄牙等國(guó)家制定有關(guān)專門的商法典。據(jù)統(tǒng)計(jì)，迄今為止，世界上大致有40多個(gè)國(guó)家制定了獨(dú)立于民法典之外的商法典。[3] 實(shí)質(zhì)意義商法，是指以商事為其規(guī)范對(duì)象的各種法規(guī)，即包括以“商事”和不以“商事”命名的一切調(diào)整商事關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。由此可見，形式意義的商法僅存在于民商分立的國(guó)家中，而實(shí)質(zhì)意義的商法則不同，無論是民商分立的國(guó)家還是民商合一的國(guó)家，也無論是大陸法系國(guó)家還是英美法系國(guó)家，都存在實(shí)質(zhì)意義的商法。就實(shí)質(zhì)意義的商法而言，它又包括廣義的商法和狹義的商法，廣義的商法是調(diào)整各種商事關(guān)系的商法規(guī)范的總和。學(xué)者又將其細(xì)分為國(guó)際商法和國(guó)內(nèi)商法兩種。即國(guó)際商法乃國(guó)際法上關(guān)于商事的法規(guī)，如有關(guān)海事、票據(jù)、商品買賣等商事的統(tǒng)一公約及其他國(guó)際間所遵守的商事習(xí)慣法；國(guó)內(nèi)商法學(xué)則為關(guān)于國(guó)內(nèi)商事的法規(guī)，它又分為商公法、商私法兩種。所謂商公法，是指公法上關(guān)于商事法規(guī)，如銀行法、刑法上關(guān)于妨害商號(hào)、商標(biāo)的處罰規(guī)定等；商私法則是指私法上關(guān)于商事的法規(guī)，如民商分立制國(guó)家的商法典，民商合一制國(guó)家的民法典內(nèi)的商事規(guī)定，關(guān)于商事的特別法，有關(guān)商事的民事習(xí)慣法等。狹義的商法僅指調(diào)整國(guó)內(nèi)商事關(guān)系的商事私法，即國(guó)內(nèi)商法中的商事私法。一般言及商事法也多指狹義商事法。但從現(xiàn)代各國(guó)的商法內(nèi)容看，商法已日益表現(xiàn)出國(guó)際性規(guī)范與國(guó)內(nèi)規(guī)范相交錯(cuò)，公法規(guī)范與私法規(guī)范相融合的趨向。我國(guó)沒有形式意義的商法，只有實(shí)質(zhì)意義的商法。但關(guān)于商事的法律，則大量存在。除分別制定了《公司法》、《票據(jù)法》、《證券法》、《海商法》、《保險(xiǎn)法》、《破產(chǎn)法》等法律及有關(guān)商事登記等方面的法規(guī)�？梢姡覈�(guó)已基本構(gòu)筑了實(shí)質(zhì)意義上的商法體系。 2.商法的特征 商法的特征是商法區(qū)別于其他法律部門的主要標(biāo)志，是商法本質(zhì)的外在表現(xiàn)形式。一般認(rèn)為，商法具有以下特征： （1）商法的兼容性 商法的兼容性首先體現(xiàn)在作為私法的商法兼有公法的性質(zhì)。在大陸法系國(guó)家，法律被劃分為公法和私法。商法作為調(diào)整商事交易主體關(guān)系的法律，作為民法的特別法，從根本上說屬于私法的范疇。商法中關(guān)于商號(hào)、商業(yè)賬簿、商代理、商行為等的規(guī)定，以及關(guān)于商業(yè)交易，商主體間的權(quán)利義務(wù)等的規(guī)定，無疑都屬私法性質(zhì)。但是，如前所述，廣義商法包括商事公法和商事私法。這就是說，以私法規(guī)范為核心法的商法，同時(shí)包含有大量的公法條款，即國(guó)家通過立法形式而干預(yù)商事交易活動(dòng)的規(guī)范。例如，各國(guó)公司法中關(guān)于公司登記的規(guī)定，破產(chǎn)法、公司法以及保險(xiǎn)法中的罰規(guī)，海商法中對(duì)于船長(zhǎng)的處罰規(guī)定，以及票據(jù)法中對(duì)違反票據(jù)法的制裁規(guī)定等，均屬公法性質(zhì)的規(guī)定。因此，有學(xué)者指出：現(xiàn)代各國(guó)的商事法，“雖然以私法的規(guī)定為其中心，但為保障其私法規(guī)定的實(shí)現(xiàn)，頗多屬于公法性質(zhì)的條款，幾乎與行政法、刑法等有不可分離的關(guān)系，卻已形成商事法之公法化。”[4] 其次，商法的兼容性還體現(xiàn)在它兼有任意法與強(qiáng)制法的性質(zhì)。商法作為私法規(guī)范，其中必然有大量的任意性規(guī)范，尤其體現(xiàn)在商事行為法方面。然而，商法中也有不少?gòu)?qiáng)制性規(guī)定，例如商業(yè)登記、公司之機(jī)關(guān)、票據(jù)的種類及票據(jù)的行為的方式、企業(yè)破產(chǎn)的清償秩序以及保險(xiǎn)中的某些法定保險(xiǎn)等，都不能依當(dāng)事人的意思而定。德國(guó)商法學(xué)家德恩（Dahn）曾說：商法是一切法律中最為自由的，同時(shí)又是最為嚴(yán)格的。[5] （2）商法的技術(shù)性 民法、刑法等法律，由于所調(diào)整的社會(huì)關(guān)系及功能作用所決定，其條款絕大多數(shù)偏重于理性規(guī)范。商法則不同，它最初屬于“商人法”，從它產(chǎn)生時(shí)起就具有專門性及職業(yè)性，而后雖然由“商人法”發(fā)展成為“商行為法”，但由于“商行為”的專門性，這就決定了其內(nèi)容包含了大量的技術(shù)規(guī)范。 商法的技術(shù)性既體現(xiàn)在其組織法上，也體現(xiàn)在其行為法中。例如，票據(jù)法中關(guān)于票據(jù)之文義性、獨(dú)創(chuàng)性、要式性、無因性、發(fā)票行為、背書行為、承兌行為、票據(jù)抗辯的限制，追索權(quán)之行使；保險(xiǎn)法中關(guān)于保險(xiǎn)費(fèi)用、保險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)標(biāo)的、損害賠償?shù)囊?guī)定；公司法中關(guān)于公司機(jī)關(guān)、公司股份、公司債券、公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)以及關(guān)于董事及監(jiān)事的選舉等方面的規(guī)定；海商法中關(guān)于共同海損的理算規(guī)則等，都是具有明顯技術(shù)性的規(guī)范。商法的技術(shù)性特征不僅體現(xiàn)于其規(guī)范的內(nèi)容，而且表現(xiàn)于其不同系統(tǒng)規(guī)則之間的協(xié)調(diào)，離開了大量的技術(shù)規(guī)范的間接調(diào)整作用，商法的具體立法目的就難以實(shí)現(xiàn)。[6] （3）商法的營(yíng)利性 營(yíng)利乃是“商”的本質(zhì)。[7]商事主體從事商事活動(dòng)，其直接和主要目的就在于營(yíng)利，這是被各國(guó)商法所確認(rèn)的。從這一角度而言，商法也可稱為“營(yíng)利法”。 關(guān)于商法的營(yíng)利性，有學(xué)者指出：“商事法與民法（尤其是債篇），雖然同為關(guān)于國(guó)民經(jīng)濟(jì)的法律，有其共同的原理，論其性質(zhì)，兩者頗有不同。蓋商事法所規(guī)定者，乃在于維護(hù)個(gè)人或團(tuán)體之營(yíng)利；民法所規(guī)定者，則偏重于保護(hù)一般社會(huì)公眾之利益”。[8]正是基于這種理念，商主體身份之確立，商行為之界定、商活動(dòng)之目的及商立法和司法之原則，無不與營(yíng)利有關(guān)。商法中一些重要制度之構(gòu)造，如商主體設(shè)立、變更和終止、商事登記、商事賬簿、商名稱等，以及商行為中的一些重要規(guī)則之確定，如買賣、代理、倉(cāng)儲(chǔ)、票據(jù)、證券、保險(xiǎn)、海商等等，都必須考慮營(yíng)利性特征。此外，商法所特有的一些法律原則和法律規(guī)定，如關(guān)于商法規(guī)則的靈活性，迅捷性、合同形式、利率、稅收、結(jié)算等方面的特殊規(guī)定，也無不以營(yíng)利之特性為其出發(fā)點(diǎn)。但是，商法并不是單純地只講營(yíng)利。商法只是鼓勵(lì)和保護(hù)通過正當(dāng)交易手段和合法投資途徑去獲取經(jīng)濟(jì)利益，商法是利己法，決不是損人法，是營(yíng)利法，決不是投機(jī)法[9]. （4）商法的國(guó)際性 商法最初起源于商事交易習(xí)慣，而商事交易本身是一種跨國(guó)界的活動(dòng)。因此，在人類社會(huì)早期階段，商法主要是一種跨國(guó)商事交易習(xí)慣和慣例，這種狀況一直延續(xù)到中世紀(jì)。西方社會(huì)進(jìn)入資本主義階段之后，貿(mào)易在各國(guó)經(jīng)濟(jì)生活中的地位日益提高，國(guó)家開始重視對(duì)貿(mào)易的管制，便紛紛制定本國(guó)商法。這樣，商法才開始成為一種典型的內(nèi)國(guó)法。但這結(jié)果在很大程度上妨礙了世界貿(mào)易的發(fā)展。本世紀(jì)以來，隨著貿(mào)易全球化趨勢(shì)愈益加強(qiáng)，商法國(guó)際化呼聲日益高漲，最終導(dǎo)致兩種趨向：其一，國(guó)際商事立法得到加強(qiáng)，制定和締結(jié)了大量的國(guó)際商事法律、國(guó)際條約、國(guó)際慣例；其二，各國(guó)不斷修改本國(guó)商法規(guī)則，使其相互之間以及與國(guó)際商事法律、慣例之間更為協(xié)調(diào)。正因如此，當(dāng)今世界各國(guó)商法都帶有較強(qiáng)的國(guó)際性色彩。 二、商法的基本原則 無論是在民商分立國(guó)家的形式商法中，還是在民商合一國(guó)家的實(shí)質(zhì)商法中，都存在著統(tǒng)轄商法具體規(guī)范的某些基本原則，商法基本原則是制定、解釋、執(zhí)行和研究商法的出發(fā)點(diǎn)，它貫穿在整個(gè)商法制度和規(guī)范之中。從本質(zhì)上講，商法的基本原則是由社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活條件決定的，而最終“只是以法律的形式表現(xiàn)了社會(huì)的經(jīng)濟(jì)生活條件。”[10] 商法的基本原則是商法的主旨和基本準(zhǔn)則，是對(duì)于各類商事關(guān)系具有著遍性適用意義或司法指導(dǎo)意義，對(duì)統(tǒng)一的商法規(guī)則體系具有統(tǒng)領(lǐng)作用的某些法律規(guī)則。它主要包括規(guī)制商主體因素的基本原則和規(guī)制商行為因素的基本原則兩類，其立法目的是為了保障各類商事法律關(guān)系基本要素的穩(wěn)定和統(tǒng)一，或是為了保障商事交易安全公平，便捷的基本條件。 1.依法自由行使權(quán)利原則 從本質(zhì)上講，商法是調(diào)整平等主體間發(fā)生的商事關(guān)系的私法�；谏淌轮黧w的平等地位，商事主體依法享有廣泛的權(quán)利，并且在法律許可的范圍內(nèi)，商事主體可以自由地行使權(quán)利，任何機(jī)關(guān)、個(gè)人不得非法干預(yù)其權(quán)利的行使。首先，商事主體享有開業(yè)權(quán)。所謂開業(yè)權(quán)，即指商事主體只要符合法律所規(guī)定的開業(yè)條件，都可以通過辦理獨(dú)資企業(yè)、合伙企業(yè)和公司登記取得商事主體資格。非基于法律規(guī)定，登記機(jī)關(guān)不得拒絕為其辦理開業(yè)登記等手續(xù)。其次，商事主體享有自主的經(jīng)營(yíng)權(quán)。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，只要合乎法律規(guī)定，人人皆得從事商行為，商事主體有權(quán)基于市場(chǎng)變化自由地使用、處分自己財(cái)產(chǎn)。除非基于法律，任何部門、機(jī)關(guān)不得干預(yù)商事主體自由經(jīng)營(yíng)權(quán)的正當(dāng)行使。最后，商事主體有權(quán)自主選擇交易對(duì)象，自主決定交易性質(zhì)。 另一方面，商法在準(zhǔn)許商事主體自由行使權(quán)利的同時(shí)，為了防止其權(quán)利濫用而可能給社會(huì)造成的損害，也對(duì)其權(quán)利的行使予以必要的限制，即商事主體必須在法律允許的范圍內(nèi)行使自己的權(quán)利，超出法律允許的范圍行使權(quán)利，構(gòu)成權(quán)利的濫用，不僅得不到法律的保護(hù)，而且要承擔(dān)相應(yīng)的法律后果。例如，有限責(zé)任公司如果超出其核準(zhǔn)登記的營(yíng)業(yè)范圍從事交易，不僅交易本身可能被宣布為無效，而且工商行政管理機(jī)關(guān)有可能依照《公司登記管理?xiàng)l例》對(duì)其予以處罰，令其承擔(dān)法律責(zé)任。 2.維持交易安全原則 商事交易與當(dāng)事人切身利益相關(guān)，所以尤其要注重交易安全。商法上對(duì)于交易安全之維護(hù)，主要表現(xiàn)為對(duì)于商事交易條件采取強(qiáng)制主義、公示主義、外觀主義及嚴(yán)格責(zé)任主義之統(tǒng)制[11]。 強(qiáng)制主義又稱“干預(yù)主義”、“要式主義”，它是指國(guó)家通過公法手段對(duì)于商事關(guān)系施以強(qiáng)行法規(guī)則。它是商法公法化的體現(xiàn)和結(jié)果，主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：首先，現(xiàn)代各國(guó)商法多通過公法性規(guī)范直接調(diào)控商事管理關(guān)系。其次，現(xiàn)代各國(guó)的商法中日益偏重于使用強(qiáng)行法規(guī)則對(duì)商事活動(dòng)加以控制。例如，各國(guó)公司法中對(duì)公司設(shè)立條件的強(qiáng)制性規(guī)定；第三，現(xiàn)代商法在傳統(tǒng)的私法責(zé)任制度之外，逐步發(fā)展起了多種法律責(zé)任并存的法律調(diào)整機(jī)制。如票據(jù)法規(guī)定，出票人出具空頭支票時(shí)，依法不僅導(dǎo)致票據(jù)法上的賠償責(zé)任，而且將導(dǎo)致行政責(zé)任，甚至刑事責(zé)任。 商事公示主義是指交易當(dāng)事人對(duì)于涉及利害關(guān)系人利益之營(yíng)業(yè)上事實(shí)，負(fù)有公示告知義務(wù)的法律要求。它包括：公司登記的公示，即公司的設(shè)立、變更、注銷登記公示。股份有限公司的上市公司信息披露。公司債券募集辦法的公布。海商法上船舶登記的公告。上述制度的主旨在于通過增強(qiáng)市場(chǎng)交易的透明度，以防止一般公眾在交易中受到不測(cè)的損害。 外觀主義是指交易行為的效果以交易當(dāng)事人的外觀為準(zhǔn)。德國(guó)學(xué)者稱為外觀法理，日本學(xué)者稱為外觀主義，依外觀主義，法律行為完成之后，出于對(duì)交易安全的保護(hù)，原則上不得撤銷。尤其是交易行為，對(duì)當(dāng)事人之間的信用關(guān)系必須予以尊重和保護(hù)。在各國(guó)商法中，關(guān)于不實(shí)登記的責(zé)任、字號(hào)借用的責(zé)任、表見經(jīng)理人、表見合伙人、表見代表董事、自稱股東或類似股東者的責(zé)任、擬制發(fā)起人、票據(jù)的文義性與要式性等規(guī)定，都體現(xiàn)了外觀主義的要求。如票據(jù)行為如果具備法律要求的形式要件，就不問其記載事項(xiàng)是否與事實(shí)相符，即使不相符，也只能遵循票據(jù)上的文義，而不能影響票據(jù)行為的效力。商行為外觀主義原則，其立法宗旨在于維護(hù)交易的安全。 商事交易的嚴(yán)格主義，即在商事交易中，債務(wù)人無論是否有過錯(cuò)均應(yīng)對(duì)債權(quán)人負(fù)責(zé)�，F(xiàn)代商事交易活動(dòng)，一方面其規(guī)模大而復(fù)雜，另一方面又多賴于多數(shù)負(fù)責(zé)人，其負(fù)責(zé)人的責(zé)任，若不予以嚴(yán)格規(guī)定，勢(shì)必妨害交易的安全，因此許多國(guó)家商事法都實(shí)行嚴(yán)格責(zé)任原則。此類原則，在我國(guó)商事法中亦有體現(xiàn)，如公司法規(guī)定，有限責(zé)任公司成立后，發(fā)現(xiàn)作為出資的實(shí)物、工業(yè)產(chǎn)權(quán)、非專利技術(shù)、土地使用權(quán)的實(shí)際價(jià)額顯著低于公司章程所定價(jià)額時(shí)，應(yīng)當(dāng)由交付該出資股東補(bǔ)足其差額，公司設(shè)立時(shí)的其他股東對(duì)其承擔(dān)連帶責(zé)任；股份有限公司不能成立時(shí)，發(fā)起人對(duì)其設(shè)立行為所產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用負(fù)連帶責(zé)任。 3.商事主體意思自治原則 基于商法的本質(zhì)特征，商法最基本的原則為意思自治原則。意思自治，是指商事主體有權(quán)基于自己的意思形成其私法上的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。 意思自治原則貫穿在整個(gè)私法領(lǐng)域之中，但在商法中，該原則主要體現(xiàn)在商事主體間所發(fā)生的契約關(guān)系上。不僅買賣、租賃、借貸、陸上運(yùn)輸、倉(cāng)儲(chǔ)、工業(yè)產(chǎn)權(quán)的許可使用等商事交易適用這一原則，而且公司、海商、票據(jù)、保險(xiǎn)等行為也同樣適用這一原則，在具體的商事交易中，意思自治原則的功能主要體現(xiàn)在：（1）交易契約必須由交易當(dāng)事人自由意志彼此達(dá)成一致才能生效；（2）交易的方式以及交易相對(duì)人的選擇等由當(dāng)事人決定，任何人無權(quán)干涉；（3）交易的內(nèi)容由當(dāng)事人自由決定。 4.誠(chéng)實(shí)信用原則 實(shí)信用原則是現(xiàn)代民商法中的一個(gè)“帝王條款”，它對(duì)于民事活動(dòng)和商事活動(dòng)的公平進(jìn)行具有著普遍性的控制作用。誠(chéng)信原則起源于羅馬法，在羅馬法的誠(chéng)信契約中債務(wù)人不僅要依照契約條款，更重要的是要依照其內(nèi)心的誠(chéng)實(shí)信念完成契約所規(guī)定的支付。[12]所謂誠(chéng)實(shí)信用，是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中形成的道德規(guī)則。它要求人們?cè)谑袌?chǎng)活動(dòng)中講究信用，恪守諾言，誠(chéng)實(shí)不欺，在不損害他人利益和社會(huì)利益的前提下追求自己的利益。誠(chéng)實(shí)信用原則為一切市場(chǎng)參加者樹立一個(gè)“誠(chéng)實(shí)商人”的道德標(biāo)準(zhǔn)。 按照這一原則，商事主體在行使私法上的權(quán)利、履行私法上的義務(wù)時(shí)，應(yīng)恪守信用、誠(chéng)實(shí)為主。詳言之：（1）應(yīng)依照誠(chéng)實(shí)信用的方式行使權(quán)利，商事主體行使財(cái)產(chǎn)權(quán)應(yīng)尊重國(guó)家、集體和他人的利益，以善意的方式行使權(quán)利并獲得利益，不得以損害他人為目的而濫用權(quán)利。（2）應(yīng)依誠(chéng)實(shí)信用的方式履行義務(wù)。如票據(jù)法規(guī)定，票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)遵守誠(chéng)實(shí)信用原則，具有真實(shí)交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系；保險(xiǎn)法規(guī)定，投保人于訂立保險(xiǎn)合同時(shí)應(yīng)遵循最大誠(chéng)信原則，對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的重要事實(shí)如實(shí)告知等。 誠(chéng)實(shí)信用原則也是對(duì)法律規(guī)定不足的補(bǔ)救原則。誠(chéng)信原則是商法中的“彈性原則”，具有較強(qiáng)伸縮性。這一彈性原則賦予司法人員一定自由裁量權(quán)，使其在法律規(guī)定模糊或法律規(guī)定不清時(shí)，從商法的宗旨出發(fā)，依據(jù)誠(chéng)實(shí)信用原則合理地處理商事糾紛。 5.促進(jìn)交易便捷原則 商事交易以營(yíng)利為目的，為實(shí)現(xiàn)營(yíng)利目的，必須力求交易迅捷。因?yàn)橹挥薪灰妆憬�，從事商事交易之人才能多次反�?fù)交易而達(dá)到營(yíng)利目的。各國(guó)立法都將交易便捷作為商事立法的一個(gè)重要原則。它主要體現(xiàn)在：其一、交易簡(jiǎn)便。各國(guó)商法在商行為方面一般采取要式行為方式和文義行為方式，并通過了強(qiáng)行法和推定法對(duì)其內(nèi)容預(yù)先予以確定。如在商事買賣采取交互計(jì)稱，以及在商行為中設(shè)有大量的強(qiáng)行法推定條款和任意推定條款，進(jìn)而使商行為在法律效力上具有可推定性，簡(jiǎn)化了當(dāng)事人的協(xié)議過程，簡(jiǎn)便了交易手續(xù)，保證了交易的迅捷。其二，短期消滅時(shí)效主義。商事交易的短期消滅時(shí)效主義，是指使交易行為所生之債權(quán)的時(shí)效期間予以縮短，從而迅捷確定其行為之效果。為促成交易之迅捷，商事法多采短期消滅時(shí)效主義規(guī)定。例如，各國(guó)商法對(duì)于商事契約的違約求償權(quán)多適用2年以內(nèi)的短期消滅時(shí)效；對(duì)于票據(jù)請(qǐng)求權(quán)多適用6個(gè)月、4個(gè)月甚至2個(gè)月的短期消滅時(shí)效；海商法上對(duì)于船舶債權(quán)人的先取特權(quán)多適用1年以內(nèi)的短期消滅時(shí)效；保險(xiǎn)法上對(duì)于保險(xiǎn)金的請(qǐng)求權(quán)也適用短于民事時(shí)效的短期的時(shí)效。 其三、交易定型化規(guī)則 交易定型化是保障交易迅捷的前提，包括交易形態(tài)定型化和交易客體定型化兩個(gè)方面。交易形態(tài)定型化是指商法通過強(qiáng)行法規(guī)則預(yù)先規(guī)定若干類型的典型交易方式，使得任何個(gè)人或組織，無論何時(shí)從事購(gòu)買，均可以獲得同樣的法律效果。所謂交易客體定型化，即指交易客體的商品化和證券化。一方面，若交易之客體是有形物品，必使之商品化，給予統(tǒng)一的規(guī)格或特定的標(biāo)記，使買賣者易于識(shí)別該商品，從而實(shí)現(xiàn)交易迅捷；另一方面，若交易的客體為無形的權(quán)利，則使之證券化，從而簡(jiǎn)化權(quán)利轉(zhuǎn)讓程序，形成證券的流通。如公司法上的股票和公司債券，票據(jù)法上的各種票據(jù)，保險(xiǎn)法上的保險(xiǎn)單，海商法上載貨證券均為權(quán)利證券化的典型。 6.維護(hù)交易公平原則 商法為了反映價(jià)值規(guī)律的內(nèi)在要求，必須貫徹交易公平原則。在商事法中它主要表現(xiàn)為平等交易及情事變更等原則。 商法中的平等原則，主要是指商事交易主體間地位平等。此種地位平等是實(shí)現(xiàn)交易公平的前提，因?yàn)椤吧唐肥翘焐钠降扰伞�。在商法中體現(xiàn)該原則的規(guī)定，不勝列舉。如各國(guó)公司法中關(guān)于股權(quán)平等，按股表決的規(guī)定；商業(yè)登記法中關(guān)于準(zhǔn)則主義的規(guī)定�？傊瑥睦碚撋现v平等交易是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)必不可少的規(guī)則，離開了商事主體之間的地位平等，商事活動(dòng)中的公平、公正、等價(jià)有償將化為烏有。 商法上的情事變更原則，是指商事契約成立后至履行前，如因情事變遷，或不可歸責(zé)于當(dāng)事人之事由，致發(fā)生非當(dāng)事人所能預(yù)料的情事，而使其原有效果顯失公平者，該當(dāng)事人得請(qǐng)求對(duì)方將該契約做適當(dāng)?shù)淖兏�，或由法院判令變更，使交易得以公平進(jìn)行。如許多國(guó)家保險(xiǎn)法規(guī)定，保險(xiǎn)契約成立后，如危險(xiǎn)減少時(shí)，被保險(xiǎn)人可以請(qǐng)求保險(xiǎn)人重新核定保險(xiǎn)費(fèi)。上述規(guī)定，就是為了防范交易中的情事變更，而促進(jìn)交易之公平。 參考文獻(xiàn)： [1]王保樹。中國(guó)商事法，[M].北京：人民法院出版社，1996。 [2]劉興善。商事法[M].臺(tái)灣：臺(tái)灣三民書局，1984。 [3]郭 鋒。民商分立與民商合一的理論評(píng)析[J].中國(guó)法學(xué)，1966，（5）。 [4]李宜琛。民法總則[M].臺(tái)灣：臺(tái)灣中正書局1997。 [5]張國(guó)健。商事法論[M].臺(tái)灣：臺(tái)灣三民書局1980，（24）。 [6]董安生。中國(guó)商法總論[M].長(zhǎng)春：吉林人民出版社，1994，（26）。 [7]王保樹。商事法 論商法的特征及基本原則論文集[M].北京：法律出版社，1997，（2） [8]張國(guó)健。商事法論[M].臺(tái)灣：臺(tái)灣三民書局，1980，（23）。 [9]劉凱湘。論商法的性質(zhì)、依據(jù)與特征[J].現(xiàn)代法學(xué)，1997。 [10]馬克思恩格斯選集[M].北京：人民出版社，1995，（235）。 [11]張國(guó)健。商事法論[M].臺(tái)灣：臺(tái)灣三民書局，1980，（43-47）。 [12]王利明。民法新論（上）[M].北京：中國(guó)政法大學(xué)出版社，1996。 夏雅麗 丁學(xué)軍
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