十三年來(lái)外匯管理體制改革和發(fā)展

十三年來(lái)外匯管理體制改革和發(fā)展

    黨的十三屆四中全會(huì)以來(lái)的十三年,在以江澤民同志為核心的黨中央領(lǐng)導(dǎo)下,我國(guó)改革開(kāi)放和社會(huì)主義現(xiàn)代化建設(shè)取得了輝煌成就。這一時(shí)期,伴隨著經(jīng)濟(jì)體制改革的深化和對(duì)外開(kāi)放的進(jìn)一步擴(kuò)大,我國(guó)外匯管理體制改革也邁出了重大步伐,取得了顯著成效。
    其間可分為三個(gè)階段:第一階段為1989-1993年,重點(diǎn)是貫徹黨中央、國(guó)務(wù)院宏觀調(diào)控的總體部署,整頓外匯管理秩序,積極探索外匯管理體制改革思路。第二階段為1994-1996年,主要是按照黨中央部署,對(duì)外匯管理體制進(jìn)行根本性改革,實(shí)現(xiàn)了匯率并軌,實(shí)行銀行結(jié)售匯制,從人民幣經(jīng)常項(xiàng)目有條件可兌換順利過(guò)渡到人民幣經(jīng)常項(xiàng)目完全可兌換。第三階段是1997年以來(lái)的5年,為應(yīng)對(duì)亞洲金融危機(jī)的沖擊和加入世界貿(mào)易組織的挑戰(zhàn),適應(yīng)我國(guó)進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)外開(kāi)放和建設(shè)有中國(guó)特色社會(huì)主義的新形勢(shì),外匯管理不斷完善經(jīng)常項(xiàng)目管理手段,調(diào)整資本項(xiàng)目管理政策。到目前,已建立起適合我國(guó)當(dāng)前實(shí)際的外匯管理體制框架,形成了以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)的、單一的、有管理的浮動(dòng)匯率制,實(shí)現(xiàn)了人民幣經(jīng)常項(xiàng)目可兌換,資本項(xiàng)目部分可兌換。這對(duì)于保持國(guó)際收支平衡,維護(hù)人民幣匯率穩(wěn)定,促進(jìn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)持續(xù)、快速、健康發(fā)展,起到了重要的作用。
    一、十三年來(lái)外匯體制改革的主要方面
    第一,由計(jì)劃與市場(chǎng)共同配置外匯資源的方式,轉(zhuǎn)變?yōu)檎�府宏觀調(diào)控下市場(chǎng)配置起基礎(chǔ)性作用的方式。1979-1993年期間,我國(guó)實(shí)行外匯留成制度,在外匯由國(guó)家集中管理、統(tǒng)一平衡、保證重點(diǎn)的前提下,適當(dāng)留給創(chuàng)匯企業(yè)、部門(mén)和地方一定比例的外匯,逐步由改革開(kāi)放以前統(tǒng)收統(tǒng)支、高度集中的外匯管理體制,過(guò)渡到計(jì)劃與市場(chǎng)相結(jié)合的雙軌制體制。1994年外匯體制改革邁出重大步伐,取消了實(shí)行15年的外匯留成制度和40多年的外匯上繳制度,取消了用匯的指令性計(jì)劃,實(shí)行銀行結(jié)售匯制。對(duì)中資企業(yè)經(jīng)常項(xiàng)目外匯收入,實(shí)行強(qiáng)制結(jié)匯。從1997年10月起,為方便企業(yè)經(jīng)營(yíng),開(kāi)始允許具備一定條件的中資企業(yè)開(kāi)立外匯賬戶,保留一定限額外匯收入,由強(qiáng)制結(jié)售匯逐步過(guò)渡為部分強(qiáng)制結(jié)售匯。
    第二,從人民幣完全不可兌換過(guò)渡為人民幣經(jīng)常項(xiàng)目完全可兌換。1994年以前,人民幣完全不可兌換,所有用匯都必須經(jīng)過(guò)行政部門(mén)審批。盡管當(dāng)時(shí)存在外匯調(diào)劑市場(chǎng),可滿足部分計(jì)劃外的用匯需求,但仍受調(diào)劑用匯指導(dǎo)序列的限制。1994年取消了經(jīng)常項(xiàng)目對(duì)外付匯的大部分匯兌限制,實(shí)現(xiàn)了人民幣經(jīng)常項(xiàng)目有條件可兌換;1996年又順利實(shí)現(xiàn)了人民幣經(jīng)常項(xiàng)目完全可兌換。這是我國(guó)外匯體制改革進(jìn)程中的一個(gè)重大突破。正如前國(guó)際貨幣基金組織總裁康德蘇先生所說(shuō)的:“這是中國(guó)在歷史性變革和果斷融入世界經(jīng)濟(jì)進(jìn)程中的又一個(gè)里程碑,實(shí)現(xiàn)經(jīng)常項(xiàng)目可兌換,將進(jìn)一步加強(qiáng)國(guó)內(nèi)、國(guó)際對(duì)中國(guó)改革光明前景的信心”。
    第三,從外匯調(diào)劑市場(chǎng)發(fā)展成為全國(guó)統(tǒng)一的銀行間外匯市場(chǎng)。1994年以前,各地均設(shè)有外匯調(diào)劑中心。這對(duì)于調(diào)劑外匯余缺、提高外匯資金使用,起到了積極作用。但由于市場(chǎng)分割,外匯資金橫向流通不暢,匯率不一。1994年,建立了全國(guó)統(tǒng)一的銀行間外匯市場(chǎng),使外匯資金在全國(guó)范圍內(nèi)流通,大大優(yōu)化了外匯資金的配置效率,而且奠定了人民幣單一匯率的市場(chǎng)基礎(chǔ)。
    第四,人民幣匯率由官方定價(jià)和市場(chǎng)調(diào)劑價(jià)并存的雙重匯率制,轉(zhuǎn)變?yōu)槭袌?chǎng)供求為基礎(chǔ)的單一的有管理的浮動(dòng)匯率制。1988年外匯調(diào)劑中心公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)開(kāi)辦以后,形成了外匯調(diào)劑市場(chǎng)匯率,與官方匯率并存。由于官方匯率與調(diào)劑匯率差價(jià)較大,加劇了不公平競(jìng)爭(zhēng),在一定程度上影響了金融外匯秩序的穩(wěn)定。1994年1月1日起,成功地實(shí)現(xiàn)了人民幣官方匯率與調(diào)劑市場(chǎng)匯率并軌,實(shí)行了以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)的、單一的、有管理的浮動(dòng)匯率制度。
    第五,與我國(guó)擴(kuò)大對(duì)外開(kāi)放相適應(yīng),逐步推進(jìn)資本項(xiàng)目對(duì)外開(kāi)放。改革開(kāi)放以來(lái),我國(guó)堅(jiān)持積極、合理、有效地利用外資,循序漸進(jìn)地開(kāi)放資本項(xiàng)目交易,在鼓勵(lì)外商來(lái)華直接投資、規(guī)范外債管理制度、建立外債統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)體系以及完善境外投資外匯管理等方面都取得了很大進(jìn)展。目前,我國(guó)已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了人民幣資本項(xiàng)目部分可兌換。對(duì)照國(guó)際貨幣基金組織確定的資本項(xiàng)下43個(gè)交易項(xiàng)目,我國(guó)完全可兌換和基本可兌換(經(jīng)登記或核準(zhǔn))的有12項(xiàng),占28%;有限制的16項(xiàng),占37%;暫時(shí)禁止的有15項(xiàng),占35%。
    第六,建立健全金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)監(jiān)管體系。金融機(jī)構(gòu)是外匯資金流動(dòng)的主渠道。1994年外匯體制改革后,外匯管理由過(guò)去直接審批管理企業(yè)的外匯收支活動(dòng),逐步轉(zhuǎn)變?yōu)橥ㄟ^(guò)金融機(jī)構(gòu)對(duì)外匯收支活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。近年來(lái),我國(guó)逐步完善銀行外匯收支監(jiān)管體系,審慎監(jiān)管、穩(wěn)步推進(jìn)證券領(lǐng)域外匯業(yè)務(wù)開(kāi)放,建立保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)管理框架,加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行各項(xiàng)外匯管理政策法規(guī)情況的現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)檢查。通過(guò)監(jiān)管金融機(jī)構(gòu),規(guī)范各類市場(chǎng)主體的外匯行為。到2001年底,全國(guó)共有4474家銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù),60家證券公司和12家保險(xiǎn)公司獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)。
    第七,建立新的國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)制度。1982年我國(guó)開(kāi)始編制和公布國(guó)際收支平衡表。經(jīng)過(guò)十幾年的實(shí)踐探索,參照國(guó)際慣例,我國(guó)從1996年1月1日起實(shí)施新的國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)制度,從1998年起按照國(guó)際貨幣基金組織《國(guó)際收支手冊(cè)》第五版公布國(guó)際收支平衡表,2001年起由過(guò)去每年公布一次國(guó)際收支平衡表改為按半年公布。國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)以及與之密切相關(guān)的外匯收支統(tǒng)計(jì)分析,已經(jīng)成為國(guó)家宏觀決策的重要依據(jù),為全面掌握國(guó)家涉外經(jīng)濟(jì)狀況,監(jiān)測(cè)預(yù)警涉外經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全,發(fā)揮了日益重要的作用。
    第八,改善外匯儲(chǔ)備管理體制和經(jīng)營(yíng)機(jī)制。儲(chǔ)備經(jīng)營(yíng)管理遵從“安全、流動(dòng)和增值”的原則,在保證國(guó)家外匯儲(chǔ)備安全性和流動(dòng)性的同時(shí),實(shí)現(xiàn)一定的儲(chǔ)備經(jīng)營(yíng)收益。目前我國(guó)已經(jīng)采用了投資基準(zhǔn)方式進(jìn)行外匯儲(chǔ)備的管理,提高了儲(chǔ)備經(jīng)營(yíng)管理的規(guī)范化和專業(yè)化水平。
    第九,逐步建立適應(yīng)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的外匯管理法規(guī)體系。1980年12月,我國(guó)頒布了《中華人民共和國(guó)外匯管理暫行條例》。1994年外匯體制改革后,對(duì)《暫行條例》進(jìn)行了修改,1996年2月頒布了《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》;1996年底實(shí)現(xiàn)人民幣經(jīng)常項(xiàng)目下可兌換后,又對(duì)《條例》進(jìn)行了修訂。該《條例》成為我國(guó)外匯管理法規(guī)體系中的基本法規(guī)。在此基礎(chǔ)上,又公布了一系列外匯管理法規(guī)及辦法。1997年,我們對(duì)建國(guó)以來(lái)的各項(xiàng)外匯管理法規(guī)進(jìn)行了全面清理和修訂,初步形成了由行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章和規(guī)范性文件三個(gè)層次構(gòu)成的法規(guī)體系。目前,為適應(yīng)我國(guó)擴(kuò)大對(duì)外開(kāi)放以及加入世貿(mào)組織以后的新形勢(shì),再次對(duì)外匯管理法規(guī)進(jìn)行清理,并以此為契機(jī),努力建設(shè)一個(gè)科學(xué)、系統(tǒng)、簡(jiǎn)便、透明且符合世貿(mào)組織及其他相關(guān)國(guó)際組織要求的外匯管理法規(guī)體系。
    第十,外匯監(jiān)管的技術(shù)手段不斷提高和完善。外匯管理改革的推進(jìn)和政策的調(diào)整,在很大程度上取決于外匯管理手段的改進(jìn)。1999年1月1日正式啟用海關(guān)、銀行、外匯局之間的進(jìn)口報(bào)關(guān)單聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng),有效防止了騙匯等違法活動(dòng);2001年8月1日“口岸電子執(zhí)法系統(tǒng)”出口收匯子系統(tǒng)和出口收匯核報(bào)系統(tǒng)正式啟動(dòng),簡(jiǎn)化了企業(yè)核銷(xiāo)手續(xù);2002年4月1日,“境內(nèi)居民個(gè)人購(gòu)匯管理信息系統(tǒng)”試運(yùn)行并于8月1日正式在全國(guó)推廣,放開(kāi)了辦理個(gè)人售匯業(yè)務(wù)的銀行限制。
    二、十三年來(lái)外匯管理體制改革的積極成效
    十三年來(lái),我國(guó)外匯管理體制改革始終圍繞建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制,推進(jìn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)持續(xù)、快速、健康發(fā)展來(lái)進(jìn)行,與時(shí)俱進(jìn),在改革中發(fā)展,在改革中不斷完善。這十三年,是外匯管理改革不斷深化,外匯業(yè)務(wù)不斷擴(kuò)大,效率不斷提高,服務(wù)不斷優(yōu)化的十三年。
    一是成功抵御了亞洲金融危機(jī)的沖擊,維護(hù)了外匯市場(chǎng)平穩(wěn)運(yùn)行。受1997年亞洲金融危機(jī)影響,我國(guó)周邊國(guó)家貨幣大幅度貶值。在黨中央、國(guó)務(wù)院的英明決策下,我國(guó)繼續(xù)保持人民幣匯率穩(wěn)定,對(duì)避免亞洲地區(qū)新一輪貨幣競(jìng)相貶值,穩(wěn)定地區(qū)和世界經(jīng)濟(jì),起到了重要的作用,贏得了廣泛的贊譽(yù)。我國(guó)現(xiàn)行外匯管理體制,對(duì)于防止金融危機(jī)傳染和國(guó)際短期資本的沖擊,也發(fā)揮了應(yīng)有的作用。針對(duì)1998年以后部分地區(qū)出現(xiàn)的“外貿(mào)順差外匯不順收”的局面,黨中央、國(guó)務(wù)院及時(shí)部署有關(guān)部門(mén)采取各項(xiàng)監(jiān)管措施。從1998年7月開(kāi)始,國(guó)家外匯管理局會(huì)同有關(guān)部門(mén)對(duì)進(jìn)口售付匯業(yè)務(wù)進(jìn)行了專項(xiàng)檢查,對(duì)各種騙匯行為進(jìn)行了嚴(yán)厲打擊,并在國(guó)際貨幣基金協(xié)定第八條款的框架下,進(jìn)一步完善了外匯管理法規(guī)。通過(guò)采取上述措施,有效打擊了非法騙匯勢(shì)頭,促進(jìn)了外匯收支形勢(shì)的好轉(zhuǎn)。國(guó)際貨幣基金組織在一份總結(jié)性報(bào)告中指出:“正是因?yàn)橹袊?guó)在危機(jī)中采取的負(fù)責(zé)任的宏觀經(jīng)濟(jì)政策,加之充實(shí)的外匯儲(chǔ)備、較大的國(guó)際收支順差、對(duì)資本賬戶自由化采取謹(jǐn)慎的態(tài)度和繼續(xù)推進(jìn)改革的措施,才使中國(guó)比較順利地渡過(guò)了本次亞洲金融危機(jī)”。
    二是推動(dòng)了其他領(lǐng)域各項(xiàng)改革的進(jìn)一步深化,促進(jìn)了社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的建立和完善。外匯管理是國(guó)民經(jīng)濟(jì)宏觀管理的一個(gè)重要組成部分,外匯管理體制改革的成效,取決于良好的宏觀經(jīng)濟(jì)政策和宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境,同時(shí)又會(huì)對(duì)其他領(lǐng)域的各項(xiàng)改革產(chǎn)生重要影響。如實(shí)行銀行結(jié)售匯制,取消各類外匯留成,取消用匯的指令性計(jì)劃和審批,增強(qiáng)了國(guó)內(nèi)企業(yè)的出口積極性,取消經(jīng)常項(xiàng)目的外匯支付和轉(zhuǎn)移限制,增強(qiáng)了企業(yè)的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力,為深化外貿(mào)體制改革創(chuàng)造了良好的條件。人民幣匯率由外匯市場(chǎng)供求決定,改變了長(zhǎng)期以來(lái)國(guó)內(nèi)企業(yè)對(duì)匯率貶值的依賴心理,引導(dǎo)企業(yè)主動(dòng)調(diào)整出口產(chǎn)品結(jié)構(gòu),轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)機(jī)制,提高非價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)力,促進(jìn)了國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和國(guó)企改革。
    三是創(chuàng)造了一個(gè)寬松有序的經(jīng)營(yíng)環(huán)境,有力地支持了對(duì)外經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展。外匯管理體制改革的一個(gè)重要目標(biāo),就是通過(guò)不斷完善管理,改進(jìn)服務(wù),疏堵并舉,為金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和個(gè)人等各類涉外經(jīng)濟(jì)主體創(chuàng)造一個(gè)良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境。面對(duì)涉外經(jīng)濟(jì)規(guī)模不斷擴(kuò)大、涉外經(jīng)濟(jì)主體不斷增加的新形勢(shì),外匯管理部門(mén)采取了一系列改革措施,支持銀行和企業(yè)經(jīng)營(yíng),便利和規(guī)范個(gè)人外匯收支。對(duì)企業(yè),逐步放寬開(kāi)立經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶的標(biāo)準(zhǔn),簡(jiǎn)化進(jìn)出口收付匯核銷(xiāo)手續(xù),實(shí)行靈活的邊境貿(mào)易管理政策,放松購(gòu)匯境外投資的限制,取消購(gòu)匯提前償還外債的限制,引導(dǎo)和支持企業(yè)通過(guò)借用國(guó)內(nèi)外匯貸款償還外

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美國(guó)是世界上信用經(jīng)濟(jì)最為發(fā)達(dá)的國(guó)家，其信用體系經(jīng)過(guò)近百年來(lái)的發(fā)展，特別是近三、四十年的發(fā)展，已趨于完善。完善的信用體系和不斷擴(kuò)大的信用交易規(guī)模，已經(jīng)成為美國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要驅(qū)動(dòng)力量。在一定程度上，美國(guó)經(jīng)濟(jì)已經(jīng)成為“信用經(jīng)濟(jì)（Credit &n....

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　　在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，征信服務(wù)的范圍比較廣，在以征信產(chǎn)品生產(chǎn)為主的服務(wù)中主要有兩類：一類是企業(yè)征信服務(wù)，即提供關(guān)于企業(yè)信用調(diào)查的服務(wù)；另一類是消費(fèi)者征....

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　　美國(guó)國(guó)會(huì)1999年底通過(guò)了《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》。2000年初，中國(guó)國(guó)內(nèi)一些人士包括一些較高級(jí)別的領(lǐng)導(dǎo)干部，曾積極呼吁中國(guó)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)混業(yè)經(jīng)營(yíng)，針對(duì)此，本人2000年4月、7月和8月間分別在《中國(guó)證券報(bào)》、《人民日?qǐng)?bào)》和《財(cái)經(jīng)》雜志幾次撰文....

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　　一、循環(huán)經(jīng)濟(jì)的內(nèi)涵及其產(chǎn)生背景&nb....

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　　中國(guó)1980年恢復(fù)辦理國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)以來(lái)，隨著經(jīng)濟(jì)的持續(xù)發(fā)展和人民生活水平的穩(wěn)步提高，保險(xiǎn)業(yè)飛速發(fā)展：1980年以來(lái)，中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)以年均34％的速度增長(zhǎng)，2001年全年保費(fèi)總收入達(dá)2112.28億元，保險(xiǎn)深度（保費(fèi)收入占G....

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　　從上世紀(jì)30年代的大蕭條之后直到80年代初期，美國(guó)的商業(yè)銀行數(shù)量相當(dāng)穩(wěn)定地徘徊在13000到15000家之間（米什金，1996）。但是從80年代開(kāi)始，商業(yè)銀行的數(shù)量持續(xù)穩(wěn)定地下降。在1980年到1998年間，商業(yè)銀行數(shù)量從14....