論英國(guó)判例法對(duì)浮動(dòng)擔(dān)保發(fā)展的貢獻(xiàn)

論英國(guó)判例法對(duì)浮動(dòng)擔(dān)保發(fā)展的貢獻(xiàn) 　　「內(nèi)容提要」浮動(dòng)擔(dān)保是判例法所創(chuàng)設(shè)的擔(dān)保物權(quán)制度。在英國(guó)，法官在法律原則和制度的形成和發(fā)展中起著重要的作用。英國(guó)法官所享有的法律解釋權(quán)，為浮動(dòng)擔(dān)保在英國(guó)發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)，法官以衡平準(zhǔn)則和衡平權(quán)使浮動(dòng)擔(dān)保制度在英國(guó)法上得以確立，并以進(jìn)化論法律觀對(duì)判例進(jìn)行巧妙解釋，推動(dòng)了浮動(dòng)擔(dān)保法律制度系統(tǒng)化。在這個(gè)過程中，法官運(yùn)用歸納方法讓浮動(dòng)擔(dān)保的概念輪廓逐漸清晰，使浮動(dòng)擔(dān)保的法律制度、規(guī)則和理論逐漸形成和完善。

　　「關(guān)鍵詞」判例法、浮動(dòng)擔(dān)保、衡平

　　浮動(dòng)擔(dān)保（floating charge）是判例法所創(chuàng)設(shè)的擔(dān)保物權(quán)制度。判例法是與成文法相對(duì)應(yīng)的一個(gè)概念，在英國(guó)法律制度的發(fā)展過程中，判例法起到了重要作用。判例在各個(gè)國(guó)家和各個(gè)時(shí)代都受到重視，但是將判例作為法律體系基礎(chǔ)的主要是以英國(guó)為典型的普通法國(guó)家。我們?cè)谘芯扛��?dòng)擔(dān)保法律制度過程中，必須從判例法入手，才能從本質(zhì)上理解和認(rèn)識(shí)浮動(dòng)擔(dān)保法律制度。

　　判例法是在社會(huì)實(shí)踐中逐漸形成并發(fā)展起來(lái)的法律文化和法律傳統(tǒng)。根據(jù)社會(huì)法學(xué)理論，如果我們不考慮人類社會(huì)生活的實(shí)際情勢(shì)，就不能理解法律，法官應(yīng)對(duì)形成和影響法律的社會(huì)因素和經(jīng)濟(jì)因素有充分的認(rèn)識(shí)。美國(guó)最著名法官卡多佐（Benjamin N.Cardozo）強(qiáng)調(diào)司法實(shí)踐必須與社會(huì)現(xiàn)實(shí)相適應(yīng)。（注：[美]卡多佐著：《法律的成長(zhǎng)法律科學(xué)的悖論》，中國(guó)法制出版社2002年10月版，第34頁(yè)�？ǘ嘧舻倪@些法律思想集中體現(xiàn)在其以下幾部著作：The Nature of the Judicial Process（New Haven 1921），The Growth of the Law（New Haven 1924），The Paradoxes of Legal Science（NewYork 1928）。）而英美普通法系的判例法，正是法官面對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活而逐漸形成和發(fā)展起來(lái)的法律原則何體系。判例法在具體審判過程中具有一定的靈活性，使得英美法系法官享有一定的自由裁量權(quán)，根據(jù)遵循先例原則，使具有相似性質(zhì)的案件具有法律上的可預(yù)見性；而在沒有先例可循的場(chǎng)合，面對(duì)社會(huì)的新問題，可以通過判例創(chuàng)造新的原則。判例法給予審案法官根據(jù)具體案情掌握分寸的權(quán)力。（注：陳志武：《司法獨(dú)立、判例法與股東權(quán)益保護(hù)》，《南方周末》，2003年2月28日。）在社會(huì)生活緩慢漸進(jìn)的狀態(tài)下，判例法能使法律得心應(yīng)手地適應(yīng)社會(huì)的發(fā)展和變化。

　　判例法規(guī)范產(chǎn)生于并且針對(duì)個(gè)別的案件，法官總是避免創(chuàng)立概括性原則，這就意味著判例法是針對(duì)過去而非面向未來(lái)。判例法并不存在預(yù)見一切未來(lái)可能發(fā)生的情況，并預(yù)先為之設(shè)定規(guī)則的宗旨，它只是以往的經(jīng)驗(yàn)和智慧的積累。這一法律特征客觀上使得英美法官承擔(dān)著溝通過去與未來(lái)的橋梁作用，他必須將以往的智慧與經(jīng)驗(yàn)同現(xiàn)在和將來(lái)的事實(shí)連接起來(lái)，從而其活動(dòng)必定具有較大的創(chuàng)造性。在法律的運(yùn)作過程中，必定起著比立法者更為重要或至少與其不相上下的作用�？梢�，英美判例法的特點(diǎn)在于不采取預(yù)見一切、包羅萬(wàn)象的立法方式，而是根據(jù)法律自身對(duì)社會(huì)生活變化的反應(yīng)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)法律的生長(zhǎng)和發(fā)展。法官在審理案件的過程中，注重將規(guī)則因素與人的因素結(jié)合起來(lái)，使其判決兼顧確定性與靈活性，使法律在一般條件下保持著循序漸進(jìn)的發(fā)展，以維持法律規(guī)則與社會(huì)生活之間的協(xié)調(diào)。

　　在崇尚判例法的英國(guó)，法官在法律原則和制度的形成、適用和發(fā)展中起著重要的作用。英國(guó)法官所享有的特別的法律解釋權(quán)，為浮動(dòng)擔(dān)保在英國(guó)發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)，法官以衡平準(zhǔn)則和衡平權(quán)使浮動(dòng)擔(dān)保制度在英國(guó)法上得以確立，并以進(jìn)化論法律觀對(duì)判例進(jìn)行巧妙解釋，推動(dòng)了浮動(dòng)擔(dān)保法律制度的系統(tǒng)化。在這個(gè)過程中，法官運(yùn)用歸納方法讓浮動(dòng)擔(dān)保的概念輪廓逐漸清晰凸現(xiàn)，浮動(dòng)擔(dān)保的法律制度、規(guī)則和理論逐漸形成和完善。

　　一、法官的法律解釋權(quán)為浮動(dòng)擔(dān)保在英國(guó)發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)

　　早年英國(guó)的成文法中沒有浮動(dòng)擔(dān)保的概念和法律制度。浮動(dòng)擔(dān)保的概念和制度得以在19世紀(jì)50年代以后在英國(guó)產(chǎn)生，（注：孫鵬、肖厚國(guó)：《擔(dān)保法律制度研究》，法律出版社1998年4月版，第45頁(yè)，注1.）得益于英國(guó)判例法中獨(dú)特的制度特征，英國(guó)法官運(yùn)用其法律解釋權(quán)，為浮動(dòng)擔(dān)保在英國(guó)發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)。

　　盡管在理論上說，法官并不創(chuàng)制法律，而只是發(fā)現(xiàn)、宣布和適用既有的法律原則。18世紀(jì)的布萊克斯通（Blackstone）在其所著的權(quán)威性的《英國(guó)法釋義》（Commentaries on the Laws of England）中說，“恪守成案，乃法官的義務(wù)”（注：轉(zhuǎn)引自楊幼炯：《當(dāng)代政法思潮與理論》，臺(tái)灣中華書局1965年版，第136頁(yè)。）羅迪埃也認(rèn)為：“根據(jù)英國(guó)純學(xué)術(shù)的理論，法官?gòu)膩?lái)沒有創(chuàng)制法律的責(zé)任，法官只傳播先于他們存在的普通法”。（注：[法]勒內(nèi)。羅迪埃：《比較法導(dǎo)論》，上海譯文出版社1989年版，第66頁(yè)。）專治英國(guó)法律史的諸多著名學(xué)者，如科克（Coke）、黑爾（Hale）、培根（Bacon）等都確信，法官的職責(zé)乃是宣告和解釋法律，而不是制訂法律。（注：[美]博登海默：《法理學(xué)、法律哲學(xué)與法律方法》，中國(guó)政法大學(xué)出版社1999年版，第554頁(yè)。）但英國(guó)的曼斯菲爾德（Mansfield）法官卻認(rèn)為，判決的理由和精神可以成為法律。英國(guó)薩爾蒙德法官也主張說，法官造法是勿庸置疑的，而且人們應(yīng)當(dāng)承認(rèn)“法官們被賦予了一種獨(dú)特的立法權(quán)，并且他們是在公開地合法地行使這一權(quán)利。”（注：[美]博登海默：《法理學(xué)、法律哲學(xué)與法律方法》，中國(guó)政法大學(xué)出版社1999年版，第430，432頁(yè)。）我國(guó)也有學(xué)者認(rèn)為，法官是英國(guó)法律的“主宰”，法官們可以通過判案來(lái)制定判例法，也可以通過使用某項(xiàng)制定法而賦予它法律效力（未經(jīng)法官使用的制定法被視為沒有被承認(rèn)的法律，即無(wú)效的法律）。（注：李游：《教授立法與法官造法》，載《法制日?qǐng)?bào)》2000年10月8日。）在實(shí)踐中，在無(wú)先例可循時(shí)，法官可以創(chuàng)制判例；在有先例的場(chǎng)合，法官也可以通過細(xì)分的技術(shù)手段，對(duì)先例進(jìn)行擴(kuò)大或限制性解釋，從而間接發(fā)展或者改變先例中的原則。這實(shí)質(zhì)上就是創(chuàng)制和發(fā)展法律的過程。（注：何勤華、李秀清主編《外國(guó)法制史》，復(fù)旦大學(xué)出版社2002年7月版，第215頁(yè)。）要求法官在遇到各種新情況時(shí)，通過判例形成新的判例法，創(chuàng)造新的法律原則，事實(shí)上就是承認(rèn)法官的法律創(chuàng)制權(quán)（理論上稱為法律發(fā)現(xiàn)權(quán)和宣布權(quán)），而且還賦予判例法以適應(yīng)社會(huì)發(fā)展需要的能力。在實(shí)踐中，每當(dāng)遇到新的情況，法官不但有權(quán)利，而且有義務(wù)對(duì)適用于該新問題的法律原則進(jìn)行解釋和闡述。英國(guó)浮動(dòng)擔(dān)保法律制度的概念、體系和理論正是在這種法官不斷地發(fā)現(xiàn)與宣布新的浮動(dòng)擔(dān)保法律原則、規(guī)則的過程中逐步發(fā)展起來(lái)的，相應(yīng)地浮動(dòng)擔(dān)保在英國(guó)的產(chǎn)生，在法律上經(jīng)歷了一個(gè)由不承認(rèn)到承認(rèn)并加以保護(hù)的過程。

　　在英國(guó)法上，擔(dān)保（charge）是衡平法上的概念，指?jìng)鶛?quán)人與債務(wù)人之間的一種合同，債務(wù)人劃撥特定或者特定種類的財(cái)產(chǎn)用以擔(dān)保其所欠債權(quán)人的債務(wù)。當(dāng)債務(wù)已屆清償期而債務(wù)人沒有或者無(wú)法履行償還義務(wù)時(shí)，債權(quán)人即可指定接管人接管擔(dān)保財(cái)產(chǎn)，或者直接請(qǐng)求法院命令將擔(dān)保財(cái)產(chǎn)予以變賣以低償債務(wù)。與質(zhì)押（pledge）和抵押（mortgage）相比，擔(dān)保的有效成立不取決于占有的交付和所有權(quán)的轉(zhuǎn)讓。所以，從本質(zhì)上說，擔(dān)保只是附著于債務(wù)人財(cái)產(chǎn)上的一種負(fù)擔(dān)，所以幾乎適用于所有種類的財(cái)產(chǎn)。從公司的角度說，只要是其所有或擁有的某種財(cái)產(chǎn)權(quán)益的財(cái)產(chǎn)，無(wú)論是土地、廠房、設(shè)備、存貨登有形財(cái)產(chǎn)還是知識(shí)產(chǎn)權(quán)、應(yīng)收帳款等無(wú)形財(cái)產(chǎn)，均可用以擔(dān)保公司的債務(wù)。（注：沈燁：《浮動(dòng)擔(dān)保的判斷標(biāo)準(zhǔn)》，《英美法評(píng)論》（第1輯），法律出版社2003年4月版，第299頁(yè)。）

　　在19世紀(jì)中葉以前，英國(guó)的法院是不承認(rèn)浮動(dòng)擔(dān)保的。法院不允許融資合同的債務(wù)人以其現(xiàn)有的和將來(lái)取得的全部財(cái)產(chǎn)設(shè)定全面的擔(dān)保，理由與大陸法系傳統(tǒng)的抵押觀相似，即抵押權(quán)必須在設(shè)定之時(shí)已經(jīng)與確定的財(cái)產(chǎn)相關(guān)聯(lián)，而上述以企業(yè)現(xiàn)有的和將來(lái)取得的全部財(cái)產(chǎn)為擔(dān)保物所設(shè)定的全面的擔(dān)保是不符合這一要求的。（注：沈達(dá)明、馮大同編《國(guó)際資金融通的法律與實(shí)務(wù)》，對(duì)外貿(mào)易教育出版社1985年版，第207.）此外，英國(guó)法院還認(rèn)為若承認(rèn)浮動(dòng)擔(dān)保，則向債務(wù)人出售貨物或提供勞務(wù)的其他債權(quán)人可能由于不知道浮動(dòng)擔(dān)保的存在而受債務(wù)人的欺騙。

　　19世紀(jì)30年代以后，英國(guó)工商業(yè)的發(fā)展極為迅速，擔(dān)負(fù)著生產(chǎn)與再生產(chǎn)過程中主要職能的公司對(duì)于資金的需求也大為膨脹，其中對(duì)根據(jù)《議會(huì)法》（Act of Parliament）設(shè)立的經(jīng)營(yíng)鐵路、運(yùn)河、公益事業(yè)的大公司來(lái)說，其對(duì)資金的需求大多可以通過發(fā)行股份來(lái)得到滿足，而擔(dān)負(fù)著產(chǎn)業(yè)革命重任的許多中小型企業(yè)，則不能吸引投資者大規(guī)模認(rèn)購(gòu)其股份，因此中小型企業(yè)所需的資金多以貸款方式進(jìn)行籌集。起初債務(wù)人滿足于從公司取得蓋印金錢債務(wù)證書（bonds），并且由于債務(wù)人具有相對(duì)于公司股東公更為優(yōu)先的法定地位，在公司清算時(shí)總能使其債權(quán)充分受償。然而工商業(yè)的迅速發(fā)展造成了當(dāng)前交易的信用擴(kuò)張，公司一旦破產(chǎn)，其擁有的資產(chǎn)往往不足以清償全部債務(wù)，因此債權(quán)人只能按其債權(quán)比例部分受償。為克服此種風(fēng)險(xiǎn)，一些提供長(zhǎng)期貸款的債權(quán)人開始為減少其融資風(fēng)險(xiǎn)尋求更為安全有效的擔(dān)保方式。（注：Robert R.Pennington，The Genesis ofthe Floating Charge，Vol 23 Modern Law Review，1960，p.630.）

　　當(dāng)時(shí)普通法所能提供的擔(dān)保方式有適用于不動(dòng)產(chǎn)或動(dòng)產(chǎn)的讓與抵押（mortgage）以及適用于動(dòng)產(chǎn)的質(zhì)權(quán)（pledge），這些擔(dān)保方式并不能滿足公司提供擔(dān)保的需要。公司的資產(chǎn)大部分由原材料、制成品或半制成品、庫(kù)存商品以及應(yīng)收帳款構(gòu)成，其土地、房屋、固定設(shè)施等通常僅構(gòu)成企業(yè)財(cái)產(chǎn)的小部分，而普通法所能提供的擔(dān)保形式僅能設(shè)定于上述的特定財(cái)產(chǎn)之上，而在流動(dòng)性資產(chǎn)上卻不能有效設(shè)定（盡管這些資產(chǎn)從商業(yè)角度來(lái)看是籌措資金最值得利用的部分），其主要原因在于，公司的這些流動(dòng)性資產(chǎn)總是處于不斷變化之中，而普通法認(rèn)為擔(dān)保必須存在于擔(dān)保權(quán)設(shè)定時(shí)已經(jīng)存在且已確定的財(cái)產(chǎn)上，這樣才能使抵押權(quán)附著于該項(xiàng)財(cái)產(chǎn)上，而公司以現(xiàn)有的和將來(lái)取得的全部財(cái)產(chǎn)為擔(dān)�？腕w所設(shè)定的全面的擔(dān)保權(quán)益是不符合這一要求的。

　　二、法官以衡平準(zhǔn)則和衡平權(quán)使浮動(dòng)擔(dān)保制度在英國(guó)法上得以確立

　　法官可以通過擬制與衡平兩種方式對(duì)法律進(jìn)行調(diào)整。英美法官很好地運(yùn)用了其手中的衡平權(quán)，這乃是舉世共識(shí)的事實(shí)。所謂“衡平”（equity），即公正、正義、衡平法的概念源于羅馬法中的衡平原理，即法官基于自身關(guān)于自然的公平、道德與良心的判斷，對(duì)案件作出裁判。衡平法在長(zhǎng)期的發(fā)展過程中，形成了一系列以公正、正義為核心的準(zhǔn)則或格言，對(duì)法官審判和判決案件起著重要的指導(dǎo)作用。

　　衡平法在英國(guó)法制發(fā)展過程中的最大貢獻(xiàn)之一就是針對(duì)普通法救濟(jì)范圍的有限性，引進(jìn)范圍廣泛的衡平法救濟(jì)。（注：沈達(dá)明：《衡平法初論》，對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)出版社1997年版，第287頁(yè)。）“衡平法不允許有錯(cuò)誤存在而沒有救濟(jì)”，（注：這是衡平法的格言，英文原文為Equity will not suffer a wrong to be without a remedy.參見何勤華、李秀清主編《外國(guó)法制史》，復(fù)旦大學(xué)出版社2002年7月版，第180頁(yè)。）是指只要當(dāng)事人民事權(quán)利受到侵害，且無(wú)法從普通法中得到救濟(jì)，或者雖有救濟(jì)，但是仍然感到不公時(shí)，衡平法就應(yīng)予以救濟(jì)。根據(jù)該原則，衡平法創(chuàng)制了許多新的權(quán)利和義務(wù)。衡平法注重意圖而不注重形式。（注：何寶玉：《英國(guó)信托法原理與判例》，法律出版社2001年8月版，第10頁(yè)。）為了確定一份合同當(dāng)事人的意圖，衡平法看重合同的實(shí)質(zhì)而不是他的表面形式。但這并不意味著衡平法可以忽略形式上的要求，而是說，衡平法更看重實(shí)質(zhì)而不是形式。因此如果一項(xiàng)交易的實(shí)質(zhì)表明，當(dāng)事人在其未來(lái)的財(cái)產(chǎn)上設(shè)定了擔(dān)保，那么衡平法可能把這項(xiàng)擔(dān)保看成是浮動(dòng)擔(dān)保，盡管雙方當(dāng)事人都沒有在合同中作出這樣的文字表示。

　　19世紀(jì)50年代以后，由于衡平法院的介入，浮動(dòng)擔(dān)保法律制度在英國(guó)有了新的發(fā)展。衡平法針對(duì)上述普通法提供的擔(dān)保方式的缺陷進(jìn)行補(bǔ)正的第一個(gè)重要案例為1862年的霍爾羅艾德訴馬歇爾（Holroyd v.Marshall）一案。該案中債務(wù)人將其工場(chǎng)所有的機(jī)械、器具附以通常所見的回贖條款（proviso for redemption），并為其債權(quán)人的利益而轉(zhuǎn)讓給受托人。轉(zhuǎn)讓證書上載明了其設(shè)定的信托應(yīng)擴(kuò)展至附加于或取代原有的機(jī)械和器具的所有其他機(jī)械和器具，債務(wù)人保留對(duì)工場(chǎng)的占有，出售了一些舊的機(jī)械并且購(gòu)買了新的機(jī)械以取代之。后來(lái)債權(quán)人根據(jù)強(qiáng)制執(zhí)行令狀（writ of fieri facias）扣押了部分新購(gòu)買的機(jī)械。該案中的爭(zhēng)論焦點(diǎn)在于從未占有過上述新購(gòu)機(jī)械的擔(dān)保權(quán)人是否對(duì)該部分新購(gòu)的機(jī)械享有優(yōu)先受償權(quán)。上訴法院判定擔(dān)保權(quán)人享有優(yōu)先權(quán)。Westbury法官和Chelmsford法官分別闡述了各自理由。（注：Holroyd v Marshall [1862] 10 H.L.C.211，219～220.）Westbury法官把在將來(lái)取得的財(cái)產(chǎn)上設(shè)定的抵押，視為由衡平法賦予將來(lái)取得財(cái)產(chǎn)以特別強(qiáng)制執(zhí)行力的一個(gè)適當(dāng)?shù)牡盅�，由于這種特殊履行的效果，抵押人成為抵押權(quán)人利益的財(cái)產(chǎn)受托人，從而讓抵押權(quán)人取得對(duì)上述財(cái)產(chǎn)的專有權(quán)（proprietaryright）以對(duì)抗第三人。Chelmsford法官同樣把原先的抵押視為合同，但該合同在抵押人一取得將來(lái)財(cái)產(chǎn)時(shí)即產(chǎn)生自動(dòng)執(zhí)行力（self-executing），因此抵押權(quán)人無(wú)論是否取得特定履行命令，均自動(dòng)取得衡平法上的專有權(quán)。（注：Robert R.Pennington，TheGenesis of the Floating Charge，Vol 23 Modern Law Review，1960，p.636.）顯然Chelmsford法官的觀點(diǎn)在保護(hù)擔(dān)保權(quán)人利益方面又前進(jìn)了一步，因此在隨后的一系列案例中得到廣泛引用。

　　就將來(lái)取得財(cái)產(chǎn)之上設(shè)定擔(dān)保的效力，上述Chelmsford法官作出 的衡平法上的解釋所產(chǎn)生的結(jié)果是：在抵押人取得這類財(cái)產(chǎn)之前，擔(dān)保權(quán)人僅對(duì)其具有 合同上的權(quán)利，但在財(cái)產(chǎn)取得之后，擔(dān)保權(quán)人即取得衡平法上的專有權(quán)（equitableproprietary right）。從這個(gè)角度來(lái)看，在將來(lái)取得財(cái)產(chǎn)上設(shè)定擔(dān)保的合意不僅產(chǎn)生了債權(quán)上的效果，還能產(chǎn)生潛在的物權(quán)上的效果-也就是說，在將來(lái)取得財(cái)產(chǎn)的同時(shí)，由衡平法達(dá)到發(fā)揮其物權(quán)效力的目的。Holroyd v Marshall一案的上訴法院判決，不僅明確承認(rèn)了在將來(lái)取得財(cái)產(chǎn)上成立擔(dān)保的合法性，還據(jù)此提供了在現(xiàn)在以及將來(lái)取得財(cái)產(chǎn)作為總體上成立擔(dān)保的實(shí)現(xiàn)可能性。這樣，雖然把本案中的擔(dān)保稱為浮動(dòng)擔(dān)保還為時(shí)過早，但其已具備了浮動(dòng)擔(dān)保的一個(gè)重要特征，即擔(dān)保的標(biāo)的物是公司現(xiàn)在和將來(lái)取得的財(cái)產(chǎn)，可以說是初步具備了浮動(dòng)擔(dān)保的雛形。（注：Robert R.Pennington，TheGenesis of the Floating Charge，Vol 23 Modern Law Review，1960，p.640.）

　　三、法官以進(jìn)化論法律觀解釋判例，推動(dòng)了浮動(dòng)擔(dān)保法律制度系統(tǒng)化

　　進(jìn)化論認(rèn)為法律和規(guī)章制度是人類歷史發(fā)展的產(chǎn)物。受到達(dá)爾文（Charles Darwin）（注：進(jìn)化論的典型代表是達(dá)爾文。達(dá)爾文循著經(jīng)驗(yàn)主義的方法觀察、收集了大量材料之后概括出一切生物都是在環(huán)境的作用下處在不斷的、由低級(jí)向高級(jí)演變的結(jié)論。）《物種起源》（Origin of Species）一書思想的強(qiáng)烈影響，英國(guó)法學(xué)家兼哲學(xué)家斯賓塞（Herbert Spencer）創(chuàng)立了有關(guān)法律進(jìn)化理論。他提出進(jìn)化表現(xiàn)在分化、個(gè)體化和日益增多的勞動(dòng)分工中的觀點(diǎn)。（注：[美]博登海默：《法理學(xué)、法律哲學(xué)與法律方法》，中國(guó)政法大學(xué)出版社1999年版，第94頁(yè)。）進(jìn)化論的法律觀，將法律看作是一定環(huán)境決定的產(chǎn)物，由于這種環(huán)境處在不斷變化之中，因此法律也處在不斷發(fā)展變化之中。

　　龐德（Roscoe Pound）揭示了進(jìn)化論對(duì)法律和法學(xué)的影響：“我們可以毫不過分地說，達(dá)爾文為那一代人創(chuàng)造了大量的詞匯，提供了類推的方法，點(diǎn)明了思路，其貢獻(xiàn)不亞于拉普拉斯為第一代社會(huì)學(xué)家所作的貢獻(xiàn)”。（注：[美]龐德：《法律史解釋》，華夏出版社1989年版，第70頁(yè)。）達(dá)爾文的學(xué)術(shù)思想造就了英美進(jìn)化論的法律觀�，F(xiàn)在“法律正在進(jìn)化”的觀念深深扎根于英美法律思想之中，以至大多數(shù)法學(xué)家甚至不再意識(shí)到它是一種比喻。

　　羅杰�？铺赝�爾指出：“人們不能離開社會(huì)的其他方面而孤立地分析法律，如果孤立地研究法律，就不可能理解法律地特征、法律與其他社會(huì)現(xiàn)象地關(guān)系和法律地復(fù)雜性，也不可能理解法律是社會(huì)生活的一部分�！保ㄗⅲ篬美]羅杰。科特威爾：《法律社會(huì)學(xué)導(dǎo)論》，華夏出版社1989年版，第2頁(yè)。）對(duì)于法律性質(zhì)的理解，不盡要對(duì)法律制度進(jìn)行系統(tǒng)分析，而且還要對(duì)法律制度所附著的社會(huì)環(huán)境進(jìn)行同樣的分析。由于社會(huì)環(huán)境的變動(dòng)不居性，法律必然是變動(dòng)不居的、流動(dòng)的。因此，不能把法律看作是一種固定的規(guī)范，而必須把他作為一種變化發(fā)展的東西來(lái)考慮。法律秩序是一個(gè)過程，是一種秩序化的過程。

　　法律是適應(yīng)人需要的一種人文制度，法律并不是目的，而是達(dá)到目的的一種手段。只有通過法律的合理調(diào)整以改變經(jīng)濟(jì)和社會(huì)需要，才能達(dá)到上述目的。從實(shí)質(zhì)上看，法律是對(duì)社會(huì)環(huán)境的反應(yīng)。法律進(jìn)化論要求法官一方面以謹(jǐn)慎的態(tài)度發(fā)展法律原則，維護(hù)法律的穩(wěn)定性和確定性；另一方面，要求通過對(duì)法律原則的大膽創(chuàng)新，在社會(huì)中實(shí)現(xiàn)正義。（注：[美]羅杰�？铺赝�爾：《法律社會(huì)學(xué)導(dǎo)論》，華夏出版社1989年版，第267頁(yè)。）如果從法律的社會(huì)規(guī)則意義上看，法律的產(chǎn)生實(shí)質(zhì)上是人類對(duì)規(guī)則需求的認(rèn)識(shí)、對(duì)規(guī)則的認(rèn)識(shí)、對(duì)規(guī)則運(yùn)用的產(chǎn)物。（注：卓澤淵：《法的價(jià)值論》，法律出版社1999年7月版，第361頁(yè)。）

　　英國(guó)法官在進(jìn)化論的影響下，通過法官的能動(dòng)作用，推動(dòng)了浮動(dòng)擔(dān)保法律制度的系統(tǒng)化。如前所述，在1862年的霍爾羅艾德訴馬歇爾（Holroyd v.Marshall）一案之后，在公司總財(cái)產(chǎn)之上設(shè)定浮動(dòng)擔(dān)保已成為可能。19世紀(jì)60年代實(shí)際上已經(jīng)在商業(yè)界出現(xiàn)了不少現(xiàn)代認(rèn)為是浮動(dòng)擔(dān)保的擔(dān)保形式。只是法院對(duì)此沒有作出系統(tǒng)的概括和提煉。（注：Robert R.Pennington，The Genesis of the Floating Charge，Vol 23 Modern LawReview，1960，pp.642～643.）

　　標(biāo)志著浮動(dòng)擔(dān)保法律制度在英國(guó)法上正式得到承認(rèn)的是1870年的Re Panama，NewZealand and Australian Royal Mail Co一案的判決。該案中當(dāng)事人之一的債務(wù)公司于1866年發(fā)行了以其公司全部財(cái)產(chǎn)（undertaking）為擔(dān)�？腕w的公司債券（debenture）。上訴法院認(rèn)為：當(dāng)公司后來(lái)清算時(shí)，上述擔(dān)保變成為公司擁有的資產(chǎn)之上的特定擔(dān)保，因此債券持有人居于一般債權(quán)人之前優(yōu)先受償。Giffard法官解釋說：“在本案中，我毫不猶豫地判定：undertaking一詞乃意指包括擔(dān)保設(shè)定時(shí)已存在及設(shè)定后公司所取得的財(cái)產(chǎn)在內(nèi)的公司總財(cái)產(chǎn)。我將本案中公司債券的目的及意義解釋如下：即undertaking一詞當(dāng)然意味著公司繼續(xù)存在，公司債券持有人除已屆清償期的利息或原債權(quán)未受支付外不受干涉。我認(rèn)為本案中擔(dān)保的意義及目的是：公司于該期間繼續(xù)存在，并于該期間公司在通常狀態(tài)下繼續(xù)其營(yíng)業(yè)時(shí)，公司債券持有人既不得請(qǐng)求任何中間利益的計(jì)算，亦不得干涉公司任何財(cái)產(chǎn)�！�…只有當(dāng)公司一旦解散，財(cái)產(chǎn)需要變價(jià)時(shí)，公司債券持有人的權(quán)利即毫無(wú)疑問地結(jié)合于公司財(cái)產(chǎn)之上�！�…如本案，公司債券持有人依據(jù)undertaking這一術(shù)語(yǔ)，對(duì)于公司現(xiàn)在及將來(lái)的一切財(cái)產(chǎn)取得擔(dān)保權(quán)，并且處于優(yōu)先于一般債權(quán)人的地位，一般債權(quán)人于公司債券持有人受清償之前，不得觸及公司任何財(cái)產(chǎn)”。（注：RePanama，New Zealand and Australian Royal Mail Co[1870]5 Ch App 318.）對(duì)此判決，F(xiàn)rancis Palmer法官稱贊道：本案判決不僅對(duì)于企業(yè)“全部財(cái)產(chǎn)”予以一定的解釋，而且明確地承認(rèn)在諸多外國(guó)所不承認(rèn)者-即依浮動(dòng)擔(dān)保方法就現(xiàn)在及將來(lái)之公司一切財(cái)產(chǎn)所設(shè)定之總括性擔(dān)保（general charge）在法律上的有效性-實(shí)屬最重要之判決。（注：黃宗樂：《浮動(dòng)擔(dān)保之研究-以蘇格蘭法為中心》，《臺(tái)大法學(xué)論叢》，第6卷第2期，第291頁(yè)。）

　　如此，Giffard法官闡明了企業(yè)“全部財(cái)產(chǎn)”的意義及其擔(dān)保的本質(zhì)，從正面正式承認(rèn)了在內(nèi)容上不斷變化的企業(yè)財(cái)產(chǎn)上設(shè)定的浮動(dòng)擔(dān)保制度的法律效力，為企業(yè)資金籌措在法律上開通了新的道路，可以說對(duì)英國(guó)現(xiàn)代融資擔(dān)保法的發(fā)展起到了極大的推動(dòng)作用。

　　此后，浮動(dòng)擔(dān)保制度在一系列判例中得到充實(shí)和補(bǔ)充，并在英國(guó)法律體系中深深扎根，成為迄今百年多來(lái)企業(yè)在融資中廣為利用的一個(gè)完善的公司融資擔(dān)保制度。

　　四、法官運(yùn)用歸納方法讓浮動(dòng)擔(dān)保的概念輪廓逐漸清晰

　　在一百多年的浮動(dòng)擔(dān)保法律制度發(fā)展中，有關(guān)浮動(dòng)擔(dān)保的案例層出不窮，法官對(duì)這些案例的精辟而又獨(dú)到的論述，通過歸納的方式，逐步形成了浮動(dòng)擔(dān)保法律制度的框架、結(jié)構(gòu)、原理，使得浮動(dòng)擔(dān)保的概念輪廓逐漸清晰。

　　眾所周知，在思維方法上，大陸的哲學(xué)和法學(xué)推崇演繹法，英美的哲學(xué)和法學(xué)推崇歸納法，對(duì)歸納法的強(qiáng)

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　　就法學(xué)而言，有若干特點(diǎn)使得它與其他人文以及社會(huì)科學(xué)學(xué)科相區(qū)別。最突出的特點(diǎn)可能是，在中國(guó)，法學(xué)本身就是一個(gè)當(dāng)代學(xué)科。古典時(shí)期，我們雖然也有律學(xué)，但是，與西方羅馬法以降的法學(xué)相比，明顯地缺少超驗(yàn)的價(jià)值訴求，與此同時(shí)，不存在....

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　　摘要：“中國(guó)近代在翻譯和引進(jìn)西方學(xué)術(shù)的過程中，對(duì)其基本概念或術(shù)語(yǔ)往往采取譯詞重于借詞的方法，從而引發(fā)中西學(xué)術(shù)思想轉(zhuǎn)換中的”名實(shí)之辨“。中西哲學(xué)之間的學(xué)術(shù)轉(zhuǎn)譯、通約和交流的過程實(shí)際上就是一個(gè)比較哲學(xué)研究的過....

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　　文化多樣性（cultural diversity）是人類歷史上普遍恒久的特征。任何一種文化，只有在它能夠與其他文化相區(qū)別時(shí)才能被辨識(shí)，也才能有現(xiàn)實(shí)的存在。一方面，相應(yīng)于不同的自然環(huán)境和歷史條件，文化的起源和演化不可能是同一的；另....